東森國際地產是不動產顧問公司，不辦理簽證業務。各類投資移民簽證的要件、金額與義務變動頻繁，請以澳洲官方當期公告為準，並洽移民署許可的移民業者或澳洲註冊移民代理。其中的商業創新與投資簽證（188）已於2024年7月31日停止受理新申請，本文說明的持續性義務，主要適用於已取得或仍在審理中的申請人。
討論投資移民條件時，多數注意力放在「怎麼申請得上」。但實務上讓申請人最措手不及的，往往是核發之後才開始的一連串持續性義務。這些義務沒有達成，可能影響後續的續簽或永居申請。
投資標的通常有明確的限制
投資移民類簽證對資金投入的標的多有規定，可能限定於特定類型的基金、企業或資產，並排除某些類別。這代表資金投入後的配置自由度有限，不能依個人的投資判斷任意調整。規劃時應確認：允許的標的範圍、能否在期間內轉換、以及轉換的程序與限制。
持有年限與提前處分的後果
投資通常需維持一定期間，期間內處分可能影響簽證效力。這一點對現金流規劃的影響很大：這筆資金在期間內幾乎等同鎖定，不能納入可動用資產計算。設計整體資產配置時，應把這筆資金視為長期不可動用。
居住天數要求
部分簽證類別對主申請人或家庭成員有居住天數的要求，且計算方式（每年計、累計計）各有不同。若申請人的事業仍在台灣，這一項會直接衝突。實務上常見的做法是由配偶或家庭成員承擔居住義務，但這是否可行須依該簽證類別的規定確認。
年度申報與狀態維持
投資狀態、居住紀錄與相關財務資訊通常需定期申報。文件的保存與申報的即時性，會在後續申請永居時被回頭檢視。建議從取得簽證那一天起就建立文件歸檔機制，而不是等到需要時再整理。
這些義務會怎麼影響資產配置的決定？
最實際的影響有三個。第一，投資本金應視為長期鎖定資金，不能列入緊急備用。第二，若有居住天數要求，台灣端的資產需要有人代為管理，這意味著必須提前建立委任與管理安排。第三，整體資金需要保留足夠的流動性，以支應抵達後的生活建置與可能的義務調整。務實的規劃方式是把資金分成三層：投入投資標的的鎖定資金、抵達後兩年的生活與建置資金、以及不動用的緊急準備金，三層分開設定，不要混在同一筆。
居住天數的紀錄與核對方法
前面提到部分類別有居住天數要求，而天數爭議往往出在紀錄不完整。與其事後回推，不如從入境第一天就建立自己的紀錄，並定期與官方資料核對：
- 以試算表記錄每一次出入境的日期、航班與目的，每位家庭成員各自一份。
- 保存登機證、護照入出境章與機票收據，電子資料另外備份。
- 定期向官方申請出入境紀錄核對。澳洲內政部可以申請國際出入境紀錄，台灣端則可向內政部移民署申請入出國日期證明。
- 依你的簽證類別規定的計算方式，例如每年計算或累計計算，定期試算目前的天數，提早發現不足的風險。
自己的紀錄與官方紀錄若有出入，要盡快找出原因，例如轉機或短暫出境沒有記錄，避免在申請永居時才被發現。
人在澳洲時，台灣資產與事業的委任安排
居住義務代表你有相當長的時間不在台灣。台灣端的資產與事業需要有人代為處理，建議在出發前就把委任安排做好：
| 事項 | 常見的安排方式 | 要留意的事 |
|---|---|---|
| 台灣不動產出租或管理 | 委託代管業者或信任的親屬，簽立書面授權 | 授權範圍要寫清楚，例如是否包含簽約、收租與修繕決定 |
| 公司經營 | 安排職務代理人，調整董事或經理人的職權 | 公司章程與登記事項是否需要變更 |
| 銀行與證券帳戶 | 開通網路服務，必要時辦理授權 | 海外登入的安全驗證方式，出發前先測試 |
| 稅務申報 | 委託會計師或記帳業者 | 台灣與澳洲的申報期間不同，兩邊時程要對齊 |
| 戶籍與健保 | 出發前向戶政與健保單位確認 | 長期居住海外可能影響戶籍與健保資格 |
在澳洲簽署的授權書若要在台灣使用，通常需要經我國駐外館處驗證，臨時才辦會耽誤時效，最好在出發前於台灣先完成主要的授權文件。
持臨時簽證期間的住所安排
投資類簽證多半先核發臨時簽證，這段期間你在置產上仍屬外國人，住所安排要配合這個身分：
- 租屋：彈性最高，也最不受外國買方規定限制，適合剛抵達、還在熟悉城市與學區的階段。
- 購買新建物件：需依規定申請審查並負擔外國買方的相關稅費，適合已確定長期落腳區域的家庭。
- 購買既有住宅：臨時居民購買中古屋目前受到限制，即使日後規定放寬，通常也附帶自住與離境時處分的條件。
住所的選擇也會影響你的居住紀錄與生活成本。若打算在取得永居後才購屋，前期租屋的支出要列入生活建置預算，而不是假設一抵達就有自己的房子。
建立年度歸檔的五個資料夾
持續性義務的證明，最後都會在續簽或永居申請時被一起檢視。建議從取得簽證起，每年依以下分類歸檔：
- 投資狀態：投資標的的對帳單、持有證明與任何異動紀錄。
- 居住紀錄：出入境試算表與官方紀錄，以及租約或房屋產權文件。
- 事業經營：若有在澳洲經營事業，保存營業紀錄、財務報表與雇用資料。
- 稅務申報：台灣與澳洲兩地的申報書與繳稅證明。
- 家庭成員：家屬的簽證文件、就學紀錄與醫療保險資料。
每年固定一個時間整理一次，比在申請前一次補齊數年的資料輕鬆得多，也能及早發現哪一項義務可能出現缺口。
預見義務可能無法達成時的處理順序
家人生病、事業突發狀況或投資標的出現問題，都可能讓某項義務面臨無法達成的風險。這時候的處理順序很重要：
- 先把狀況與原因記錄下來，保留醫療證明、事業文件或往來信件等佐證。
- 盡快諮詢你的註冊移民代理，確認該類別的規定是否有特殊情況的考量，以及目前還有哪些補救空間。
- 在取得專業意見之前，不要自行處分投資標的或改變居住安排，以免讓狀況更難挽回。
- 評估這項變動對置產、子女就學與台灣事業的連動影響，必要時一起調整整體計畫。
越早發現、越早處理，能選擇的方案就越多；拖到申請永居時才面對，通常已經沒有調整的時間。
常見問題
投資期間可以換投資標的嗎？
依簽證類別與當期規定而異，通常有允許的標的範圍與轉換程序。應在投入前向合格移民代理確認可行性與程序。
居住天數不足會怎樣？
可能影響簽證維持或後續永居申請。各類別的計算方式不同，應依當期規定確認，並在規劃時把事業安排一併考量。
投資本金可以算在可動用資產裡嗎？
不建議。投資通常需維持一定期間，期間內處分可能影響簽證效力，規劃時應視為長期鎖定資金。
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